El Banco Unión de Ahorro y Crédito, S.A. (Banco Unión) fue constituido en febrero 17 del 2003 en la ciudad de Santo Domingo, República Dominicana. Cumplidos todos los requerimientos de índole legal, organizacional y de capital accionario establecidos en las regulaciones del país, se inició el proceso de registro y aprobación ante las autoridades monetarias y reguladoras las cuales culminaron con la aprobación oficial del banco en Junio 9 de 2008.
El Banco Unión nombró en su Consejo de Administración al Sr. Ernesto Jaime Armenteros Estrems como su primer Presidente, al Sr. Ernesto Elías Armenteros Calac como Vicepresidente, a la Sra. María A. De González Del Rey como Secretario-Tesorero, y los Srs. José Manuel González Del Rey y Jaime Armenteros Calac como Vocales.
De acuerdo a lo establecido por el Código Monetario de la República Dominicana, el Banco Unión está autorizado para ofrecer en todo el territorio Nacional, servicios bancarios como el recibir depósitos de ahorro y a plazo, en moneda nacional, recibir préstamos de instituciones financieras, conceder préstamos en moneda nacional, con o sin garantía real, conceder líneas de crédito, emitir títulos-valores, descontar letras de cambio, libranzas, pagarés y otros documentos comerciales que representen medios de pago, realizar operaciones de compra y venta de divisas y contraer obligaciones en el exterior y conceder préstamos en moneda extranjera, previa autorización de la Junta Monetaria.
En consonancia con nuestra misión, y en adición a las captaciones a través de productos de ahorro e inversión tradicionales, el Banco Unión enfocará sus esfuerzos de captación para aprovechar su penetración actual en el manejo de los flujos de recursos que generan los migrantes dominicanos en los Estados Unidos y España principalmente, y canalizar los mismos a productos de ahorro diseñados para este segmento particular. A su vez, el banco tiene planificado dirigir una parte importante de sus colocaciones hacia el segmento de las pequeñas y medianas empresas, en localidades del país que han sido ya identificadas.
El Banco Unión inició sus operaciones con su oficina principal en Santo Domingo Este, en la Autopista de San Isidro, Plaza Aventura, Local la y adicionalmente en sus oficinas administrativas en Santo Domingo Centro, en la Torre Empresarial de la Ave. Sarasota No. 20, Local 9-Este, y en ella se concentran las diferentes áreas operativas, Contabilidad, Recursos Humanos, Informática, y la Gerencia Administrativa.
Los sistemas de información con los que cuenta el Banco de Ahorro y Crédito Unión S.A, se centran en un software especializado para manejar las operaciones del banco bajo la aplicación de la plataforma de EasyBank, la cual está conformada por una arquitectura de fácil adaptación para una institución bancaria. EasyBank es un sistema de información en línea compuesto de todas las aplicaciones críticas en una institución financiera que permite alcanzar el mayor rendimiento de los recursos financieros, técnicos y humanos de la institución y cuyo objetivo principal es satisfacer las necesidades de información en la parte interna de la empresa como en su entorno, especialmente con los clientes.
El Consejo de Administración del Banco en sesión celebrada el diez (10) de marzo del año dos mil ocho (2008) nombró a la Sra. Verónica Martín Pérez Núñez como el primer Oficial de Cumplimiento del Banco a la vez que aprobó el "Manual de Políticas y Procedimientos para la prevención del lavado de activos" de esta sociedad, a los fines de establecer y vigilar el cumplimiento de las Políticas, Procedimientos y Controles necesarios. El Banco sigue fielmente este Manual, entrenando a todos sus empleados en el análisis de cada transacción y su propósito, utilizando un sistema automatizado de monitoreo de operaciones a fin de detectar cualquier operación inusual o sospechosa. Además, el Banco cuenta con un personal especializado en materia de Prevención del Lavado de Activos, acreditado por la Asociación de Especialistas Certificados Anti-Lavado de Dinero (ACAMS).
Auditorías en materia de cumplimiento han sido realizados por la firma Michael McDonald & Asociados, cuyos integrantes son ex-Agentes Federales del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y de capacidad ampliamente conocida en el ámbito financiero.
Todo esto, sumado a la supervisión constante de las autoridades monetarias y financieras del país garantiza a nuestros clientes el respaldo de una institución de conocida solidez moral y económica.
Para obtener mayor información legal sobre entidades bancarias en la República Dominicana por favor visitar los siguientes enlaces:
Secretaría de Estado de Finanzas
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